ARCA advierte sobre errores al transferir dinero entre cuentas propias y el riesgo de inspecciones fiscales

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha publicado una serie de recomendaciones para evitar problemas al transferir dinero entre cuentas propias, en un contexto donde las regulaciones fiscales buscan garantizar transparencia y prevenir irregularidades en el sistema financiero. A pesar de que estas transferencias pueden parecer sencillas, cometer errores como superar los límites permitidos o carecer de documentación justificativa puede derivar en inspecciones o sanciones por parte del organismo.

Entre los principales errores que ARCA señala están: exceder los montos de $400,000 en ingresos o egresos sin justificación, no presentar respaldo documental, y no responder a solicitudes de justificación por parte de las entidades financieras. Además, cualquier transferencia que supere los $700,000 sin respaldo de ingresos declarados debe informarse; de no hacerlo, los usuarios podrían enfrentar investigaciones y eventualmente ser reportados como operación sospechosa ante la Unidad de Información Financiera (UIF).

La normativa también abarca a usuarios de billeteras virtuales, estableciendo que aquellos con saldos mensuales iguales o superiores a $700,000 serán sujetos a control por parte de ARCA. Las entidades financieras están obligadas a reportar transacciones que superen estos límites, con el fin de garantizar la legalidad de los fondos. La resolución que regula estos montos se actualiza automáticamente cada seis meses, reflejando los cambios en el Índice de Precios al Consumidor (IPC) para mantener su relevancia en un contexto inflacionario.